Федор Сидоров | Инвестиции – это просто

И смешно, и грустно 😂

«Слишком опасно инвестировать. Вдруг что случится»Часто слышу это от людей 40+.И понимаю, что речь идёт о страхе всё потерятьО том самом страхе, что копишь-копишь, а потом всё заблокируют.Что вложишься — и деньги сгорят.Что случится что-то глобальное, и все старания и годы финансовой дисциплины окажутся напрасны.Кажется, проще ничего не делать.Но знаете, какой вопрос я хочу вам задать?🤔 А что, если ничего из этого не случится?Если государство не отнимет сбережения. Не сгорит ваш капитал под гнётом очередного кризиса. Не закроются рынки и брокеры продолжат дальше работать для ваших инвестиций. Что если так?А вы так и не попробовали — просто потому что «исторически всё против народа».⏳Пройдёт лет так пять-десять...Вы по-прежнему работаете, устаете. Доход плюс-минус тот же.Расходы — выросли.Капитала нет. Пассивного дохода тоже.Стабильности — никакой.И вот что будет дальше:— Вы не сможете тянуть ту же нагрузку, что и сейчас, после 55+ лет— Не знаете, что делать, если заболеете, потеряете работу или потребуется помощь родителям— И где-то в глубине начнёт появляться страх: «А если придётся просить денег у детей?..»Поймите меня правильно. Я никого не хочу испугать или надавить. Просто хочу чтобы вы задумались и посмотрели чуть дальше завтрашнего дня.Кризисы были и будут. Это часть жизни. Но самый опасный сценарий — ничего не делать из-за страха.📆 Я хочу напомнить, что через 4 дня стартует мой бесплатный трёхдневный тренинг «Пассивный доход» (вы сами проголосовали за его проведение).Это не вебинар из серии «приду послушать». Это полноценный тренинг с практическими занятиями по 2 часа в течение 3 дней. Без новых знаний вы точно не уйдёте, гарантирую))UPD. Регистрация на тренинг закрыта

Продолжаем разбор строительного сектора. Сегодня — самые интересные компании для вложений. Часть 2• Самолет 🏠 (#SMLT)Крупнейший девелопер в России по объему текущего строительства. Занимает 4% рынка. Компания быстро развивалась последние годы и продолжает расширяться в регионы. Также развивает свое агентство недвижимости «Плюс».Недавние результаты оказались слабыми — как и у всей отрасли. У Самолета высокий долг, взятый под дорогие кредиты. Но компания сокращает расходы: продаёт неиспользуемую землю, закрывает нерентабельные проекты и гасит старые долги досрочно.На фоне вероятного продолжения снижения ставки ЦБ, Самолет подходит для рассмотрения покупки в портфель (благодаря эффективности бизнеса, ожидаемому снижению долга и его невысокой оценке к историческим значениям). Оптимально входить в акции на уровне 1080 рублей. Текущая стоимость акций — 1262 рублей. • Эталон 🏠 (#ETLN)Один из крупных застройщиков (около 1% рынка по объему строительства). Как и Самолет, делает ставку на регионы — там ипотека доступнее, чем в Москве.Компания фокусируется на комфортном жилье бизнес-класса и на продаже коммерческой недвижимости. Это помогает ей держаться устойчиво даже в сложной обстановке. Ипотека используется редко — всего в 15–20% сделок. В 2025 году Эталон планирует завершить смену юрисдикции. Но из-за роста долговой нагрузки перспективы по дивидендам пока ограничены.Интересный вариант в секторе — особенно, если компания всё же объявит дивиденды. Оптимальная точка входа — 52 руб., текущая цена — 56,56 руб.• ЛСР 🏠 (#LSRG)Крупный застройщик и производитель стройматериалов. Занимает 1,3% рынка. Большая часть проектов сосредоточена в Москве и Санкт-Петербурге, а там, как известно, сейчас действуют ограничения на льготные программы ипотеки. Продажи компании из-за этого снижаются.ЛСР — единственная компания в секторе, которая регулярно платит дивиденды. Ожидаемая доходность в ближайшие 12 месяцев около 6%. Однако есть вопросы к управлению — в частности, к недавней передаче пакетов и акций и прочее. Зато долговая нагрузка невысокая.Подводя итог, у компании есть как существенные плюс, так и минусы. Стоит детальнее рассмотреть перспективы ЛСР для инвестиций. На данный момент оптимальная стоимость акций для покупки — 700–710 рублей. Текущая стоимость 773,2 руб.• ПИК 🏠 (#PIKK)Второй застройщик жилья по рынку в стране (его доля составляет 3,6%). Однако темпы роста уступают конкурентам, поэтому лидерство в секторе перешло к Самолету.Из главных минусов: ПИК не платит дивиденды, не делится подробной информацией с инвесторами о ведении бизнеса и попал под санкции. К тому же, основной фокус у компании сосредоточен на Московском регионе, где льготные программы также урезаны.Из плюсов: относительно низкая долговая нагрузка среди прочих публичных девелоперов.Сейчас ПИК — не лучший выбор для инвестиций. Тем не менее хорошей точкой входа будет 450-500 рублей за акцию. Текущая стоимость акций – 627,5 рублей.• АПРИ (#APRI)Региональный застройщик из Челябинской области. Малый масштаб, слабая динамика, высокая долговая нагрузка. На текущий момент — не самая интересная идея для вложений.Подведем итог:Среди застройщиков есть интересные варианты для инвестиций. Но стоит помнить: акции в этом секторе очень чувствительны к решениям и заявлениям Банка России. Поэтому лучше ограничиться 1 компанией в портфеле и следить за новостями по ставке ЦБ.Ставьте 🔥, если было полезно.Первую часть — читайте здесь.А также пишите в комментариях, какой сектор рассмотреть следующим 🤝 буду готовить для вас следующий обзор.

С программой определился 👍😁Вы мне очень помогли с опросом — скорректировал несколько тем, которые разберём на 3-дневном тренинге (смотрите полную программу выше).UPD. Регистрация на тренинг закрыта

Тема дивидендных акций вызвала ажиотаж в комментариях, и хочу ответить на один из вопросов отдельным постом 👇"Что лучше? Получить выплату и ждать отката гэпа на прежнюю стоимость акций и потом продать? Но нет гарантий что вернётся или вернётся быстро. Или купить их после дня отсечки в момент падения и попытаться выиграть на откате гэпа обратно в стоимость примерно прежнюю и получить те же "дивиденды" но гарантированно?"(прочитайте, если хотите знать, как не потерять деньги на всеобщей жадности) Давайте сначала разберёмся по порядку.📌 Дивиденды — это часть прибыли компании, которую она выплачивает своим акционерам. Если вы владеете акциями, значит, имеете право получить долю прибыли самой компании. Размер дивидендов заранее утверждается на общем собрании акционеров. Там же определяется и дата закрытия реестра — это день, на который фиксируется список всех, кому положена выплата.Важно: чтобы получить дивиденды, нужно купить акции за 1 рабочий день до даты закрытия реестра. И именно после этой даты происходит то, что называют дивидендным гэпом.🔻 Дивидендный гэп — это моментальное снижение стоимости акции примерно на размер дивидендов, сразу после отсечки. Это происходит не из-за плохих новостей или кризисов, а потому что компания просто уже "вытащила" деньги из бюджета и отдала их держателям. Стоимость бизнеса объективно стала ниже.Например:- Акция стоила 300 рублей- Компания выплатила 30 рублей дивидендами- На следующий день акция стоит уже около 270 рублей — это и есть дивидендный гэп.У большинства новичков сразу возникает идея — купить акции до закрытия реестра, продержать их на счете денёк, продать и получить дивиденды. На первый взгляд план хороший, как швейцарские часы 😅 Но важно понимать, что купив акции перед отсечкой, вы теряете примерно столько же, сколько получите дивидендами. В лучшем случае — выйдете в ноль, в худшем — потеряете на комиссиях и налоге.📍 Поэтому стратегия «Куплю на 1 день, чтобы получить дивиденды» — не рабочая. 💡 А что действительно работает?Если вы думаете на перспективу, на 5–10 лет вперёд, то гэп — это как раз хорошее окно для покупки. Вы ждёте, когда произойдёт дивидендный гэп и покупаете акции компании «по скидке». Да, вы не получаете дивиденды в моменте, но зато спустя время, если компания стабильная, у неё хорошие финансовые показатели и есть все факторы для роста — вы «отобьёте» эту разницу за счет повышения стоимости самих акций. Дальше сможете получать дивиденды + продолжать докупать акции в дальнейшем также после дивгэпа.Если хотите понять, какие акции собирать в портфель, чтобы регулярно получать доходность — переходите в закреп и регистрируйтесь на тренинг 😉 Скоро уже начинаем.И ставьте 🔥 если было полезно)