ЮРИСТ В ТАТУХАХ

1️⃣2️⃣3️⃣ 💰 Только 35% в цене китайской машины — это сама машина. 🔵Остальное: 40% — пошлины, 25% — навар и доставка. За бренд Made in China платим втридорога. Админ 🟠 Ссылки 🟠 Услуги Предложка🟠 Отзывы 🟠 Чат

1️⃣2️⃣3️⃣4️⃣Наркоплощадка запустила собственный P2P-обменникОнлайн-магазин запрещенных веществ решил не ограничиваться торговлей и запустил собственный P2P-обменник. 💉Теперь клиенты могут не только покупать "товар", но и менять крипту на фиат — прямо как на обычных биржах, только с риском блокировок по 161-ФЗ и внезапных визитов "товарища майора".↔️ Что не так с этой "биржей"?🟠 Те же курсы, но больше рисков — пользователи уже жалуются на моментальные блокировки счетов.🟠 Обслуживание преступников преступниками — никаких посредников, только чистый криминал.🟠 Скам, фейковые чеки и "заливы" — в таком сервисе это не баг, а фича.🤔 Кому это выгодно?🟠 Барыгам — меньше зависимости от сторонних обменников.🟠 Клиентам — теоретически, меньше следов в "чистых" P2P.🟠 Силовикам — теперь "разработка" клиентов стала еще проще.Раньше наркоторговля хоть делала вид, что скрывается — теперь ей плевать. 😐Админ 🟠 Ссылки 🟠 УслугиПредложка🟠 Отзывы 🟠 Чат

1️⃣2️⃣3️⃣4️⃣5️⃣ 🎁 Telegram снова играет с огнём Вчера Дуров запустил новую линейку подарков — среди них: Косяк и пакет с травой в коллаборации со Snoop Dogg. 🔴Объяснять, к чему это может привести, не нужно. Админ 🟠 Ссылки 🟠 Услуги Предложка🟠 Отзывы…

ЮРИСТ В ТАТУХАХ pinned a photo

1️⃣2️⃣3️⃣4️⃣5️⃣Что делает банк, если твоя операция показалась подозрительнойЕсли ты пользуешься банком и гоняешь деньги (особенно если это p2p или просто частые переводы друзьям), знай: в любой момент банк может врубить “режим подозрения” и начать шерстить.✍️ Сначала банк попросит документыДа-да, по п.14 ст.7 115‑ФЗ ты обязан дать инфу: откуда деньги, кому и за что перевод, что за контрагент и т.д. Если не ответишь — скорее всего, тебе прилетит отказ и блок.❓ Что такое «подозрительная операция»?Это любая движуха, которая может быть похожа на отмыв бабла. Смутная формулировка — но всё по закону.Например:🟠 получил деньги от кого-то левого и быстро вывел;🟠 постоянно дробишь платежи;🟠 кидаешься переводами между своими счетами или с чужими картами.🏦 Что ещё может банк:🟠 назначить тебе встречу "по душам";🟠 приехать в твой офис (если ты ИП или юрик);🟠 ограничить онлайн-доступ или вообще отрубить карты;🟠 изменить уровень твоего "риска" внутри своей системы.🤔 После проверки возможны варианты:🟠 всё ок, операцию проведут;🟠 операция “сомнительная” — отправят инфу в Росфинмониторинг, но проведут;🟠 операция "сомнительная" и завернули — плюс снова инфа в Росфин.Вся инфа об отказах идёт в базу Росфина, потом ЦБ РФ сливает это другим банкам. То есть если тебе отказали в одном банке — это уже красный флажок и в других.Но! По пп. 13.2–13.3 ст.7 115‑ФЗ один отказ не может стать поводом для вечного бана. Банки обязаны смотреть в совокупности.Банк может многое. Даже без суда. И именно поэтому крипта, услуги переводом и “верну бабки завтра” всё чаще становятся поводом для блоков. 🔒Про то какие операции привлекают повышенное внимание банков и по какой методичке они работают писали ранее 👉 здесь.Продолжение следует... 🔜Админ 🟠 Ссылки 🟠 УслугиПредложка🟠 Отзывы 🟠 Чат